+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Аренда автомобиля лизинг

Можно ли сдавать в аренду лизинговый автомобиль?

Аренда автомобиля лизинг

Многие компании, особенно предприятия малого и среднего бизнеса не имеют собственных денежных средств для приобретения автомобилей. Однако транспортные средства необходимы для нормального функционирования компании.

Получить автотранспорт в пользование можно двумя наиболее распространенными средствами: аренда или лизинг. Что это такое, и какие сходства и различия имеют рассматриваемые способы, читайте далее.

Аренда — это передача транспортного средства во временное пользование. За право использования автомобиля взимается зафиксированная соответствующим договором плата.

Собственником автомашины является арендодатель, поэтому именно он оплачивает транспортный налог и полностью отвечает за сохранность и работоспособность движимого имущества.

Договор аренды может быть заключен между сторонами на любой срок, не зависимо от срока полезного использования автотранспортного средства.

После окончания срока договора арендуемый автомобиль возвращается собственнику (арендодателю). По взаимному согласию договор аренды автомобиля может быть продлен.

В соответствии со статьей 625 ГК РФ аренда автотранспорта может применяться в одном из следующих видов:

  • прокат. Договор проката автомобиля может быть заключен исключительно с компанией, основной деятельностью которой является передача автомобиля во временное пользование. При этом арендатором (получателем автомобиля) может быть любое лицо, в том лице и физическое;
  • аренда транспорта с экипажем, то есть управляет передаваемым автомобилем человек, являющийся сотрудником компании – арендодателя;
  • аренда автомобиля без экипажа;
  • лизинг (финансовая аренда).

Лизинг автомобиля представляет собой определенный вид инвестиционной деятельности, при которой лизингодатель передает автомашину лизингополучателю на определенный срок, который, как правило, равен или максимально приближен к сроку полезного использования.

После истечения срока действия договора лизинга лизингополучатель имеет право выкупить автомобиль по остаточной стоимости, указанной в договоре.

Собственником лизингового автомобиля фактически является компания – лизингодатель, однако в большинстве случаев налоги уплачиваются организацией – лизингополучателем.

За техническое состояние транспортного средства так же отвечает сторона, которая непосредственно пользуется автомобилем.

Лизинг может быть:

  • финансовым. При такой форме лизинга автомашина приобретается лизинговой компанией у третьей стороны и передается в пользование лизингополучателю. После завершения срока лизингового договора автомобиль становится собственностью лизингополучателя при условии оплаты остаточной стоимости имущества;
  • оперативным. Оперативный лизинг отличается от финансового тем, что после окончания срока аренды автомобиль не выкупается у лизингодателя;
  • возвратным. При возвратном лизинге автотранспортное средство выкупается у лизингополучателя и впоследствии этой же компании передается в аренду.

Возвратный лизинг является своеобразной формой инвестиционной деятельности и позволяет компании одновременно получить дополнительные денежные средства и право распоряжения необходимым автотранспортом.

В отдельную форму можно выделить сублизинг. Это такая разновидность стандартного лизинга, при которой автомобиль, полученный компанией по договору лизинга, передается в пользование третьей компании по отдельному лизинговому соглашению.

Федеральный закон

Аренда и лизинг, как формы сделки между сторонами, регламентируются следующими документами:

  • Гражданским Кодексом РФ (глава 34). В документе представлены основные понятия деятельности, формы аренды и лизинга, основные условия заключения договоров, обязанности сторон и так далее;
  • Законом «О финансовой аренде (лизинге)», принятом в 1998 году (№164-ФЗ). Документ отражает сущность и формы лизинга, определяет права и обязанности сторон, заключивших лизинговый договор, предусматривает возможную ответственность сторон в случае нарушения одного или нескольких условий соглашения;
  • Закон о лизинге разработан на основании международной конвенции УНИДРУА, которая была ратифицирована Россией в 1998 году. Документ определяет общие правила и условия международного лизинга.

Сравнение

Чтобы понять разницу между арендой и лизингом необходимо определить сходства и различия двух форм сделок.

Отличия

Отличия между лизингом и арендой представлены в таблице:

ПризнакЛизингАренда
Предмет соглашенияАвтотранспортное средство, являющееся предметом договора лизинга приобретается лизинговой компанией, а выбирается лизингополучателем самостоятельноВ аренду передается автотранспорт, который уже имеется во владении арендодателя. Предварительное приобретение автомобиля по запросу арендатора не предусмотрено
Срок использования предмета лизингаКак правило, срок лизинга приравнивается к сроку полезного использования автотранспорта (приблизительно 3 – 5 лет, в некоторых случаях до 10 лет)Срок использования предусматривается договором и может составлять 1 час, 1 сутки, 1 год и так далее. В некоторых ситуациях срок аренды может составлять 10 и более лет
Ответственность за предмет договораВозлагается на лизингополучателяВозлагается на арендодателя. Действие договора аренды может быть приостановлено в случае порчи или утраты автотранспорта
Кто может передать автотранспортЛизинговая компания, которая специализируется на данном виде деятельностиСобственник имущества, не зависимо от его статуса (частное лицо, ИП, юридическая компания)
Переход предмета договора в собственностьПредусматривается соглашением, то есть по окончании срока действия договора производится смена собственности на транспортное средство. При этом лизингополучатель обязан возместить остаточную стоимость имуществаПереход права собственности на автомашину не предусмотрен (имущество возвращается в полное распоряжение арендодателя)
Стоимость договораСкладывается из:— суммы лизинговых платежей, в которые включена и оплата стоимости авто, и плата за аренду;— дополнительных расходов на доставку автомобиля, технического обслуживания, страхования и так далееСкладывается из суммы арендных платежей
Распоряжение автотранспортомЛизингополучатель имеет право самостоятельного распоряжения лизинговым автомобилем. Можно ли сдать в аренду предмет лизинга? Да, при условии, достижения полного согласия с лизингодателемАрендатор не имеет права самостоятельно распоряжаться арендуемым имуществом. Использовать транспортное средство можно исключительно в соответствии с условиями договора

Источник: https://ukstrela.com/mozhno-li-sdavat-v-arendu-lizingovyy-avtomobil/

Чем отличается лизинг от аренды авто в 2020 году

Аренда автомобиля лизинг

Приобретение автомобиля для открытия бизнеса или расширения уже имеющегося не всегда возможно за счет собственных средств. Альтернативой банковского кредита является аренда транспортного средства или оформление его в лизинг. Для принятия правильного решения важно знать юридическую основу каждого варианта, четко понимать чем отличается лизинг от аренды.

Понятие лизингового договора

Суть такого договора состоит в том, что желая приобрести выбранный автомобиль, можно обратиться в лизинговую компанию, которая за счет собственных средств либо с привлечением кредита покупает это авто, а вам предоставляет его в аренду до тех пор, пока вы будете готовы его выкупить. В роли таких компаний выступают банки или организации ими созданные. Сделка является выгодной для всех сторон:

  • продавец получает сразу всю стоимость товара;
  • лизингодатель – отличное вложение капитала;
  • клиент – возможность рассчитаться за покупку не сразу, выплачивая до этого момента арендную плату.

Такая схема еще называется договором финансовой аренды.

Существуют ещё два вида лизинга, используются они реже.

  • Возвратный. Продавец имущества одновременно выступает лизингополучателем. Крупная сумма за продажу может использоваться для развития собственного бизнеса или другие нужды, товар же на особых условиях остается на предприятии.
  • Операционный. Больше напоминает аренду, поскольку последующий выкуп имущества не всегда предполагается. Как вариант, по истечении срока операционного лизинга может быть заключен договор на приобретение другого, более нового товара.

Закон РФ от 29.10.1998 №164 определяет особенности договора лизинга.

Законным будет переоформление полученного по такому договору имущества на другое лицо (сдача в аренду). Между новым арендатором и прежним лизингополучателем заключается договор сублизинга. Письменное согласие собственника при этом обязательно.

Особенности договора аренды

Документ, передающий транспортное средство во временное пользование и обязывающий производить за это пользование регулярные выплаты, называется договором аренды.

Договор аренды автомобиля может заключаться между лицами:

  • физическими;
  • юридическими;
  • юридическим и физическим или наоборот.

В этом состоит одна из особенностей такого договора. По истечении оговоренного срока транспорт возвращается арендодателю либо договор продлевается.

На протяжении всего срока аренды уплата транспортного налога и поддержание технической исправности авто осуществляется арендодателем.

Согласно статье 625 ГК РФ, выделяют следующие виды аренды автомобиля:

  • с экипажем (управлять транспортом должен сотрудник арендодателя);
  • без экипажа;
  • прокат (передача транспорта в аренду должна являться основной деятельностью арендодателя);
  • финансовая аренда (лизинг).

Срок аренды оговаривается договором. По его истечении движимое имущество возвращается законному владельцу.

Чем похожи лизинг и аренда

Сходство аренды и лизинга очевидно. В обоих случаях необходимо:

  • подписание договора;
  • осуществление периодических выплат за пользование имуществом;
  • передача арендатору или лизингополучателю права на распоряжение, но не собственности.

Обе формы сделки, обязанности сторон и условия заключения договоров регламентируются Гражданским кодексом РФ (глава 34).

Лизинговые правоотношения можно считать частным случаем арендных. И там, и там собственник получает выгоду в виде периодических выплат.

В чем отличия

Разобраться в чем отличие аренды от лизинга поможет таблица.

ПризнакАрендаЛизинг
Что может являться предметом сделкиОборудование ,транспорт, спецтехника, недвижимость, уже находящаяся в собственности арендодателя.Любые активы для предпринимательской деятельности, самостоятельно выбранный клиентом. Лизинговая компания покупает и передает в пользование.
Срок пользованияЛюбой промежуток времени согласно договора: 1 час, 1 год, 10 лет…От 1 года до срока, соответствующего времени полезного использования объекта.
Ответственный за предмет договораАрендодатель. В случае утраты или порчи имущества, действие договора приостанавливается.Лизингополучатель.
Переход в собственность арендатора/лизингополучателяНе предусмотрен в большинстве случаев.Предусмотрен договором. На момент выкупа выплачивается остаточная стоимость.
Из чего складывается стоимостьАрендные платежи.– Лизинговые платежи (ежемесячная арендная плата+остаточная стоимость автомобиля).– Доставка, техобслуживание, страховка.
Право распоряжаться автоНет.Возможно по согласованию с лизингодателем.

Разница между арендой и лизингом автомобиля в 2019 году есть и в документальном оформлении:

Договор арендыДоговор лизинга
Подписывают две стороны: сдающая транспорт и берущая в аренду.Подписывают три стороны:§  владелец транспорта;§  покупающая автомобиль лизинговая компания;§  лизингополучатель.Банк, кредитующий лизинговую компанию и страхующая авто контора, также могут являться участниками договора.
Включает фиксированные размер и сроки платежей.Возможно получить от лизингодателя отсрочку платежа или перерасчет.
Неисполнение обязательств влечет досрочное расторжение договора.За неисполнение обязательств лизингополучателю может быть назначен штраф или начислена пеня.
Для заключения необходимо минимальное количество документов и несколько часов.Для заключения нужен солидный пакет документов и время от 3 до 10 дней.

Согласно статье 624 ГК РФ, выкуп арендуемого транспортного средства возможен, но на практике применяется редко.

Наиболее существенное отличие аренды с правом выкупа от лизинга состоит в том, что в первом случае автомобиль обычно не новый. Все остальные особенности двух видов сделок также сохраняются.

Приобретенный в лизинг товар может вноситься как на баланс предприятия, так и учитываться в лизинговой компании. При аренде он числится на забалансовых счетах получателя.

Преимущества лизинга авто

Лизинг авто и аренда позволяют начать или расширить свой бизнес, не имея достаточного финансирования для приобретения основных средств. В первом случае преимуществом является:

  • экономия на налогах: выплата лизинговых платежей автоматически снижает налог на прибыль;
  • самортизировать авто при лизинге можно в 3 раза быстрее;
  • НДС в составе лизинговых платежей подлежит зачету;
  • лизингополучатель имеет больше прав на предмет договора, может даже по согласованию с владельцем сдавать его в аренду.

Среди более 400 компаний РФ лизинг для такси предоставляют «Солт», «Сити-Финанс», «Европлан», «ВТБ-лизинг», «Контрол-лизинг». Оформление сделки для физических лиц, ИП и юридических лиц имеет свои нюансы.

Определенный перечень моделей, предоставляемых одной компанией, может быть отличным у другой.

Финансовая сторона

Целесообразность предоставления заказчику транспортного средства определяется исходя из возможности задействовать его в коммерческом деле. Авто должно иметь:

  • высокую ликвидность;
  • надежного производителя;
  • срок службы не более 5 лет.

После предоставления необходимых документов и оформления договора следует внести первый взнос. На его размер влияет стоимость имущества, он составляет 20-30%. После этого автомобиль передается в пользование.

Расходы по регистрации ТС в ГИБДД несет лизингодатель/арендодатель. Суммы ежемесячных выплат оговариваются в договоре.

Процентная ставка по автолизингу обычно на 2-4% выше кредитной и составляет в рублях 16-21% . Финансовые условия разных компаний отличаются.

Преимуществом лизинга является гибкая система выплат. Они могут производиться:

  • фиксированными взносами или с постепенным уменьшением размера платежа;
  • ежемесячно или сезонно (некоторые собственники бизнеса получают прибыль не регулярно, а в определенные сезоны, именно в эти периоды лизингодатель готов устанавливать время оплаты).

Выбор формата покупки или аренда автомобиля предполагает обязательный просчет всех возможных рисков и финансовых выгод приобретения. Принятие решения индивидуально в каждом конкретном случае, как и личная ответственность за сделанный выбор.

Итоги

Аренда как форма отношений «попользовался за деньги б/у автомобилем и вернул», сильно уступает лизингу, когда покупают самостоятельно выбранное, чаще новое, транспортное средство, за пользование взимается плата, а через некоторое время его можно выкупить. Другое дело, что и аренда может быть с правом выкупа. При особых видах лизинга выкуп необязателен.

Если с переходом права собственности понятно, то вопрос о переплатах при совершаемой сделке в обоих случаях не всегда очевиден. До принятия решения целесообразно взять раскладку всех предстоящих платежей и сравнить с альтернативными вариантами.

Источник: https://voditel.guru/kuplya-prodazha/lizing/otlichiya-ot-arendy

Что такое лизинг автомобиля — простыми словами

Аренда автомобиля лизинг

В автомобильных продажах можно часто встретить такое понятие, как лизинг.

Говоря простыми словами, лизинг – это оформление автомобиля в долгосрочную аренду с последующим его приобретением в собственность юридическими лицами. Лизинг это не автокредит

Данный вид услуги особо распространен в Европе – там автомобили в лизинг покупают в 33% случаев, а это почти в 10 раз больше, чем в России.

Иногда этот вариант покупки выгоден и физическим лицам. Ну а обо всех нюансах лизинга автомобиля мы поговорим далее в статье.

Что такое лизинг?

Данное слово пришло к нам с английского языка и уже прочно осело в лексиконе русских людей. Однако автолюбители до сих пор путаются, в чем разница между обычной покупкой машины, оформлением лизинга или кредита.

Лизинг – гибридная форма покупки транспорта и оформления на него кредита.

Для наглядности рассмотрим схему, как работает лизинг:

  • Лизингодатель – финансовая организация, имеющая на своих счетах определенную сумму денег;
  • Лизингополучатель направляет заявление в эту фирму с желанием оформить лизинг на какое-либо транспортное средство;
  • Лизинговая компания выкупает этот транспорт у производителя и ставит его на свой баланс;
  • Заказчик подписывает с лизинговой компанией договор, согласно которому, формально техника остается в ее собственности.

Разновидности лизинга:

  • Финансовый лизинг – эта схема описана выше – компания по запросу клиента ищет технику, выкупает ее и передает во владение заказчику;
  • Оперативный лизинг – взятие автомобиля в аренду без дальнейшего выкупа, то есть, по окончанию договора, временный владелец просто возвращает технику лизинговой компании;
  • Обратный лизинг – по большей части используется в сфере недвижимости, когда одна компания покупает активы, затем перепродает их другой стороны и берет их уже в лизинг – это позволяет снизить расходы на налогообложении.

Чем лизинг на автомобиль отличается от кредита?

Главное отличие лизинга от кредитования – наличие права собственности. Если человек приобретает автомобиль в кредит, то техника полностью переходит в его собственность и становится обычно залогом возвращения долга. В случае лизинга, машина находится в собственности у лизингодателя, пока владелец не выкупит полностью машину.

Также существует ряд других нюансов:

  • При автокредите клиент получает в распоряжение деньги, а при лизинге – движимое имущество;
  • Лизинг не сопровождается дополнительными процентными ставками, как это делается при взятии кредита;
  • При подписании договора на кредитования участвуют 2 стороны – финансовое учреждение и клиент. При оформлении лизинга задействовано 3 стороны – клиент, лизингодатель и дилерский центр, предоставляющий автомобиль;
  • Стандартный срок лизинга – до 5 лет, а автокредита – до 3 лет;
  • Приобретая машину, клиент оплачивает страховой взнос сразу, либо частями. Банки же, обычно не дают такого выбора свои клиентам;
  • По окончанию договора о лизинге, клиент вправе выкупить авто (как правило, по символической цене), либо подписать договор на пользование другим транспортным средством.

Хоть вам и не придется платить дополнительные проценты, как это было бы в случае с оформлением кредита, все же переплата в лизинге тоже присутствует. Она выражается в заметном удорожании объекта аренды.

Лизинг для ИП

Наряду с повышенной скоростью передачи транспорта в пользование, индивидуальные предприниматели получают ряд других преимуществ при оформлении лизинга в сравнении с физическими лицами:

  • Так как риски для лизингодателя невелики, оформить покупку нового автомобиля значительно проще, чем брать кредит.
  • При подаче заявления на кредит для ведения бизнеса, банк смотрит на размер заемных средств и иные показатели платежеспособности. При оформлении лизинга долг перед компанией-лизингодателем учитывается на балансе лизинговой фирмы (по договоренности), что делает индивидуального предпринимателя более привлекательным вариантом для выдачи нецелевого кредита в банковской организации.
  • Снижение налогообложения. В расходах компании прописывается не только амортизация автомобиля, но и ежемесячные выплаты. А для максимального снижения налога на прибыль вы, как ИП, можете распределить платежи по лизингу разными суммами по разным временным периодам.
  • После того, как ваше финансовое состояние будет проверено, вы можете разработать и утвердить индивидуальный план выплат, что позволит более рационально распределить средства для ведения своего бизнеса.

В любом случае, финансовые и дилерские организации более благосклонно относятся к ИП, нежели к физическим лицам, и в таком статусе вам будет намного проще оформить лизинг на автомобиль.

Преимущества и недостатки лизинга

У данного вариант приобретения автомобиля есть свои плюсы и минусы. Начнем с плюсов:

  • Широкий спектр выбора автомобилей: вы можете купить, как легковую машину, так и спецтехнику, причем не важно, новый транспорт или выкуплен у частника – лизингодатель предоставляет все варианты;
  • Чтобы заключить сделку по лизингу, необходим минимальный набор документов;
  • У лизинга высокий процент одобрения – намного выше, чем у кредитов;
  • Лизинг оформляется сроком до 5 лет, и по истечению этого времени можно выкупить технику по остаточной стоимости, а также доступен досрочный возврат имущества;
  • Лизинг – хорошая возможность составить гибкий график ежемесячных выплат и получить авто в распоряжении в кратчайшие сроки.

К недостаткам относится следующее:

  • Общая сумма выплат за автомобиль в лизинг будет больше, чем при оформлении кредита, особенно если речь идет о малобюджетной технике;
  • Если лизинговые платежи нарушаются, то компания вправе изъять у вас автомобиль;
  • Без согласия лизинговой компании вы не можете сдать автомобиль в аренду или использовать его как залог.

Изучите все плюсы и минусы лизинга, проанализируйте экономическое состояние и возможности на ближайшие годы, и только после этого принимайте решение.

Где взять авто в лизинг

В разных компаниях устанавливаются свои цены на лизинговые программы. Рассмотрим наиболее выгодные предложения в этой сфере:

УралСиб – лизинговая компания, в которой оформить в лизинг можно легковой автомобиль или спецтехнику. Размер первоначального взноса – 15%. Удорожание составляет 7%. Оформить аренду с последующим выкупом можно сроком до 3 лет.
ВТБ—Лизинг – компания, входящая в группу ВТБ. РФ владеет более 60% акций фирмы, поэтому она относится к числу государственных организаций. Индивидуальные предприниматели здесь выбирают между двумя программами: Лизинг-Стандарт и Лизинг-Партнер, из которых 2 вариант больше подходит для приобретения дорогой техники.
Europlan – компания, предоставляющая в лизинг клиентам легковую и специальную технику. Минимальный взнос составляет 10% от стоимости машины. Но иногда компания дает транспорт в лизинг индивидуальным предпринимателям без первоначального взноса.

Заключение

  • В России лизинг принято оформлять в крупных фирмах или ИП, однако этой услугой начинают пользоваться и физические лица.
  • В каком бы статусе вы не подходили к вопросу приобретения транспорта в лизинг, взвешивайте перед сделкой все за и против.
  • Лизинг – хороший инструмент, однако за невыполнение условий договора вы понесете серьезные убытки.

Читайте больше интересного – Кредиткарты.ру

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/59d252c51410c3aff455d0a9/5d08ddabcc1b3900af94b4cc

Как в лизинг купить машину, преимущества и недостатки

Аренда автомобиля лизинг

› Масса советов для водителей

Покупка автомобиля — операция, которая требует осмысленного вложения денег с учётом всех факторов. Альтернативные варианты удовлетворения потребности в личном автотранспорте подразумевают, что кроме традиционной сделки купли-продажи владелец может оформить кредит, рассрочку или взять его в аренду на необходимый срок.

Что такое лизинг

Лизингом называется один из способов покупки ТС, который предполагает более выгодные условия. В качестве альтернативы можно выбрать долгосрочную аренду машины, которую можно будет в дальнейшем выкупить. Услуга доступна для физических и юридических лиц, индивидуальный предприниматель также может оформить автомобиль.

Европейские страны находят такую покупку выгодной — каждая третья машина здесь приобретена путём лизинга. Россия же — страна, где такая услуга мало распространена, население пользуется услугой крайне редко, несмотря на все видимые преимущества перед оформлением кредита.

Лизингополучатель авто обязан следить за техническим состоянием транспортного средства, регулярно проходить ТО, проводить замену расходных материалов и делать ремонт, если это потребуется.

Как купить автомобиль в лизинг физическим лицам — пошаговая инструкция

Шаг 1. Как ИП, или физическому лицу выбрать лизинговую компанию.

Решили купить автомобиль таким способом, тогда вам необходимо серьёзно подойти, как к выбору авто, так и компании, которая может предложить такую услугу. Ошибочный выбор может повлечь за собой непредвиденные расходы.

Прежде чем в лизинг купить машину, ознакомьтесь с репутацией и отзывами о компании, проверьте все сертификаты, или найдите специалиста, который хорошо разбирается в этих вопросах — это относится и к физическим лицам.

Кредитные компании предоставляют рассрочку платежа и акции по этой схеме.

Шаг 2. Ознакомление с вариантами покупки транспортного средства в лизинг ИП и физическим лицам.

После общения с представителями кредитной организации можно прийти к соглашению, которое будет полностью удовлетворять обе стороны — общая сумма, график погашения платежей, условия использования, права и обязанности обеих сторон сделки.

Шаг 3. Предоставление необходимых документов.

Пакет документов может дополняться по требованию компании, которая предлагает лизинг, но обязательно предоставляются:

— заявление на покупку авто;

— документ, удостоверяющий личность;

— водительские права;

— справка о доходах.

Шаг 4. Заключение договора.

Если не возникает никаких нареканий по поводу документов, стороны подписывают договор, в котором прописывается вся информация, поэтому перед тем как его подписать, ещё раз всё изучите.

Шаг 5. Исполнение договора.

После подписания договора выплачивается первоначальный взнос (если он предусмотрен). Последующие ежемесячные выплаты осуществляются в установленные сроки.

Клиент обязуется следить за состоянием ТС и проводить все мероприятия для сохранения его работоспособности. По истечении срока аренды покупатель выплачивает оставшуюся сумму и становится полноправным владельцем транспортного средства.

Как купить автомобиль в лизинг юридическим лицам — пошагово

Среди причин, по которым юридическому лицу потребовалась финансовая услуга можно выделить:нужен служебный транспорт для сотрудников,общее расширение «Автопарка»,

организация службы доставки.

Компании, которые пользуются лизингом получают налоговые льготы и несут минимальный риск, ведь услуги агентства позволяют реализовать начинания при минимальном вложении средств.

Юридические лица имеют право покупать модели транспортных средств, неограниченные по марке, году выпуска и типу:

— новые, а также подержанные легковые автомобили;

— грузовой транспорт;

— пассажирский транспорт;

— специализированную технику.

Шаг 1. Обдуманный выбор автомашины и лизинговой компании.

Лизингодатель предлагает на выбор каталог моделей, которые удовлетворяют по все характеристикам обе стороны. Досконально изучайте все условия договора, если есть несогласия с отдельными пунктами можно прийти к мировому соглашению, которое будет удовлетворять обе стороны.

Шаг 2. Сбор необходимых документов.

— Заявление от руководителя компании.

— Документы, удостоверяющие личность.

— Анкета непосредственно лизингополучателя.

— Документ, подтверждающий постановку на учёт в налоговую.

— Финансовые бумаги, которые касаются счетов юридического лица.

— Согласие на обработку данных.

Шаг 3. Заключение договора.

Подписание договора — важный этап. С этого момента вступают в силу все обязательства, оговорённые ранее. Необходимо проверить и просмотреть ещё раз все прописанные условия, установленный график платежей.

Шаг 4. Внесение первоначального взноса.

Первоначальный взнос, как и его размер регулируется каждой лизинговой компанией. Если он всё-таки предусмотрен, автомобиль станет собственностью юридического лица только после уплаты установленного платежа.

Шаг 5. Получение автомобиля в пользование.

С момента получения автомашины и оформления страхового полиса пользователь обязуется следить за состоянием ТС и выполнять все действия по поддержанию его в технически исправном состоянии.

Шаг 6. Автомобиль становится собственностью.

После окончания договора юридическое лицо выплачивает остаточную сумму и транспорт переходит на правах собственности официальному владельцу.

Как купить машину в лизинг, если у вас ИП

Шаг 1. Выбрать марку машины (обычно по такой схеме можно купить только новую модель).

Шаг 2. Мониторинг рынка лизинговых компаний, изучение условий, с учётом основных параметров:

  • Срок существования компании;
  • Репутация, отзывы;
  • Наличие необходимой документации и т.д.

Обращение за консультацией к специалисту внесёт ясность в Договор, где фигурируют не совсем понятные финансовые термины, несведущему в этом человеку трудно в них разобраться. Есть риск значительной переплаты или выбора невыгодных условий.

Шаг 3. Подготовка необходимых документов.

— паспорт;

— заявление о намерении купить автомобиль;

— водительские права;

— справка о доходах;

— документ, подтверждающий статус ИП.

Воспользоваться услугой можно достигнув совершеннолетия.

Шаг 4. Страхование.

Оформление лизинга требует двух видов страховки: ОСАГО и КАСКО.

Рекомендуют оформлять ОСАГО каждый год, чтобы получать льготы на тарифы.

Шаг 5. Непосредственное заключение договора и его исполнение.

После выполнения всех условий с обеих сторон в силу вступают следующие права и обязанности:

  • Автомобиль моментально становится собственностью клиента;
  • Ежемесячные оговорённые выплаты лизинговой компании;
  • Эксплуатация в любых целях (кроме противозаконных);
  • Получатель услуги обязан следить за состоянием ТС, проводить замену необходимых комплектующих, проходить ТО.

Чем отличается лизинг от кредита

Отличается покупка авто в кредит тем, что ТС становится собственностью покупателя сразу после завершения сделки. Собственником автомобиля, взятого в лизинг, возможно стать только после окончания договора аренды.

Во время аренды собственником остаётся компания, которая оказала услугу. Если был взят кредит, автомашина будет находиться в залоге у банка — кредитор при этом рискует больше, поэтому требования к получателю услуги лизинга менее жёсткие.

Выгодно ли это

Лизинг удовлетворяет одновременно интересы обеих сторон сделки.

  1. Все арендуемые автомобили поставлены на учёт ГИБДД, что исключает угон и избежания ответственности за совершённые правонарушения, а также остальные противоправные действия.
  2. Передаваемые в лизинг ТС являются собственностью арендодателя — пользователь не имеет возможности продать, передать или подарить объект сделки.
  3. Дата внесения, а также необходимая сумма за использование авто оговаривается участниками сделки до удовлетворительной для обеих сторон — индивидуальные условия.
  4. Аренда автомобиля начинается немедленно после заключения договора.
  5. После окончании договора клиент принимает самостоятельное решение о полном выкупе авто или отказа от него.
  6. Минимальный пакет документов, необходимый для заключения сделки.

Преимущества и недостатки лизинга

Среди основных плюсов лизинга следующие:

  • Индивидуальный график платежей;
  • Минимальное требуемое количество документов для оформления сделки;
  • Быстрое рассмотрение заявки;
  • Более низкие ежемесячные платежи;
  • Право выбора окончательной покупки или отказа после окончания договора остаётся за получением финансовой услуги.
  • Минимальный первоначальный взнос или его отсутствие.

Помимо множества положительных сторон лизинга существуют и некоторые недостатки:

  • Возможность лизинговой компании изъять автомобиль на правах собственника при просрочке платежей;
  • Отсутствие налоговых льгот на сделку у лизингополучателя.

Мы в контакте: Задай вопрос – получи ответ! Лайфхак: как купить машину в лизинг физическим лицам — пошаговая инструкция Ссылка на основную публикацию

Источник: https://priorik.ru/lajfhak-kak-kupit-mashinu-v-lizing-fizicheskim-litsam-poshagovaya-instruktsiya/

Лизинг автомобилей

Аренда автомобиля лизинг

Лизинг автомобилей – это нечто среднее между арендой и куплей-продажей в кредит. По условиям договора лизинга лизинговая компания (лизингодатель или арендодатель) приобретает выбранный лизингополучателем (арендатором) автомобиль и сразу передаёт ему в пользование.

Условия лизинга авто

Лизингополучатель использует автомобиль и платит лизинговой компании регулярные платежи, одновременно «выплачивая» стоимость машины.

Лизинговые платежи состоят из процентов за пользования лизингом, части стоимости имущества и расходов по его содержанию (налоги, проч.).

После того, как лизингодателю будет выплачена полная стоимость имущества, машина переходит в собственность лизингополучателя. Иными словами, лизинг – это когда лизинговая компания покупает выбранный клиентом для него автомобиль, а клиент постепенно его выкупает и платит определённую плату (процент) за пользование лизингом.

Покупка автомобилей физическими лицами в лизинг – распространённое явление в Западной Европе и США. Таким способом приобретается больше трети всех легковых автомобилей. Несмотря на это, в России на сегодня по схеме лизинга частными лицами приобретается ничтожно малое количество автомобилей.

Причина этого не только финансовые, но и ментальные – россиянам приятнее пользоваться собственным автомобилем, даже выплачивая за него кредит. Однако лизинг может иметь место там, где невозможно получить кредит в силу возрастных или иных ограничений для заёмщика.

Не передавая автомобиль в собственность сразу, лизинговая компания по сравнению с кредитом уменьшает свои риски на случай неуплаты.

Лизинг автомобилей для юридических лиц

Лизинг автомобилей для юридических лиц гораздо более популярен, чем для частных граждан. Потому что для организаций лизинг автомобилей – это удобный способ привлечения стороннего капитала в бизнес.

Не имея достаточной массы залогового имущества для того, чтобы взять кредит, можно получить в распоряжение автомобиль по системе лизинга. Вместе с тем, законодательство позволяет поставить лизинговый автомобиль на баланс организации сразу, после заключения договора лизинга.

Это значит, что юридическое лицо сможет сразу начислять амортизацию, оптимизируя этим свой налоговый учёт.

Лизинг легковых автомобилей

Лизинг легковых автомобилей удобен, когда арендатор, не выкупая автомобиль полностью, может заменить его на новый. В западных странах это распространённая схема, которая популяризирует лизинг автомобилей среди населения. В России же лизинг до недавнего времени был возможен только для коммерческого использования.

Однако и после законодательных изменений продажи легковых автомобилей в лизинг не получили широкого распространения. Лизинг легковых автомобилей удобен тем, что по договорённости с лизинговой компанией можно не принимать автомобиль в собственность, а выплаченную стоимость использовать для приобретения в лизинг следующего автомобиля.

Это прельщает тех, кто по каким-либо соображениям не хочет иметь в собственности используемый автомобиль.

Лизинг грузовых автомобилей

Грузовые автомобили и спецтехника гораздо чаще становятся предметом лизинга чем легковые. В лизинг можно приобрести как новые грузовые автомобили, так и бывшие в употреблении. Это простой и быстрый способ активного расширения парка грузовых автомобилей.

Рассмотрение заявок на приобретение автомобиля в лизинг, как правило, гораздо более простое и быстрое, чем заявок на кредит.

Да, и количество документ при оформлении гораздо меньше. Вместо 4 договоров: кредита, купли-продажи, страхования и залога при лизинге заключается только 2: непосредственно лизинг и страхование. В то же время никаких дополнительных ограничений в работе грузовой техники лизинг не накладывает.

Подводные камни при лизинге автомобиля

Если покупатель оказывается не в состоянии платить по договору кредита автомобиля, автомобиль, как залог, может быть реализован, и за счёт этого покрыт долг по кредиту. При этом оставшаяся от продажи сумма будет собственностью заёмщика. Если лизингополучатель не в состоянии дальше платить по договору, все выплаченные суммы могут остаться у лизинговой компании.

При просрочке лизинговых платежей лизингодатель может самостоятельно направить в банк бесспорное распоряжение о списании долга со счёта должника.

Вместе с тем, в договоре лизинга есть и положительные моменты. К примеру, взятое в лизинг имущество не может уйти под арест (в т. ч. и налоговый) по просроченным долгам лизингополучателя.

Совет от Сравни.

ру: требуйте от лизинговых компаний расчёта эффективного (реального) процента по лизингу и смету расходов по сделке, чтобы вы могли спрогнозировать свои затраты на весь срок действия договора лизинга.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/lizing-avtomobilej/

Авто лизинг полного сервиса

Аренда автомобиля лизинг

При расширении деятельности предприятия или принятии решения об обновлении имеющегося автопарка, становится актуальным вопрос о приобретении автомобиля.

Приобрести автомобили, инвестируя свободные финансовые ресурсы? Воспользоваться предлагаемым банками финансовым лизингом? Может быть, принять решение в пользу оперативного автолизинга? Выбирая оперативный автолизинг, дополнительно необходимо решить – осуществлять покупку, включая сопутствующие эксплуатации автомобиля услуги (такие, как страхование (OСАГО (OCTA), КАСКО), оплата за проведение технического осмотра и установленных в государстве пошлин и налогов, регулярное техническое обслуживание, приобретение и замена покрышек и другие), или же без них.

Инвестировать свободные средства на приобретение нового автомобиля – это решение, которое в наши дни принимают лишь немногие предприятия. Чаще всего выбирается какой-либо из видов финансирования.

Используя финансовый, оперативный или автолизинг с полным обслуживанием, выбранный автомобиль переходит в Ваше пользование сразу, а оплата совершается по частям – ежемесячно в соответствии с заключенным договором.

Финансовый авто лизинг

Финансовый лизинг – это услуга, которую чаще всего предоставляют банки и специализированные лизинговые компании, которые зачастую являются предприятиями, связанными с автомобильными дилерами.

Договор о финансовом лизинге предусматривает, что оплата полной стоимости автомобиля клиентом осуществляется в оговоренный период времени.

По истечении договора лизингополучатель (клиент) становится владельцем автомобиля.

Каковы преимущества финансового?

+ возможность выбрать как новый, так и подержанный автомобиль;

+ финансово выгодно, если планируется очень большой пробег автомобиля и использование в течение длительного периода времени.

Слабые стороны финансового лизинга

– по сравнению с другими видами финансирования, ежемесячный лизинговый платеж выше;

– необозримые расходы – все сопутствующие эксплуатации автомобиля услуги (страхование, техническое обслуживание, шины и др.) приобретаются отдельно;

– после перехода автомобиля в собственность лизингополучателя со временем появляется необходимость его реализовать, что, в свою очередь, требует дополнительного времени и финансовых ресурсов;

– автомобили проводятся по бухгалтерскому учету в качестве основного средства предприятия, и затраты отражаются в балансе предприятия.

Oперативный авто лизинг

Оперативный лизинг или аренда автомобиля являются способом финансирования, предусматривающего, что в течение действия договора (как правило, 2-5 лет) клиент выплачивает арендную плату.

Ежемесячный платеж зависит от таких факторов, как первоначальная стоимость автомобиля, размер первого взноса, процентная ставка и остаточная стоимость в конце периода аренды. По окончании договора клиент (лизингополучатель) передает автомобиль лизингодателю.

Этот вид финансирования, как правило, выбирают компании, которые желают регулярно обновлять автопарк.

При заключении договора об оперативном автолизинге оговаривается период аренды и общий пробег автомашины в начале периода аренды.

Каковы преимущества оперативного лизинга?

+ ежемесячный платеж оперативного лизинга ниже, чем в случае финансового лизинга;

+ автопарк регулярно обновляется, что позволяет использовать новые автомобили для обеспечения деятельности предприятия, которые имеют гарантию производителя на весь период использования;

+ возможность выбрать как новый, так и подержанный автомобиль;

+ известна остаточная стоимость автомобиля по истечении срока договора об аренде.

Следует принять во внимание! Ежемесячный платеж существенно влияет на запланированную остаточную стоимость в конце периода лизинга. Если ожидается очень большой пробег автомобиля в течение периода аренды, то остаточная стоимость автомобиля будет низкой, а ежемесячный платеж – высоким.

Авто лизинг полного обслуживания или долгосрочная аренда

Автолизинг с полным обслуживанием или долгосрочную аренду автомобиля чаще всего выбирают предприятия, основная деятельность которых связана с предоставлением услуг или производством, а также доставкой товаров клиентам.

В рамках этого автолизинга все или отдельные расходы, сопутствующие использованию автомобиля, включаются в ежемесячный лизинговый платеж – начиная с первой регистрации в ДБДД, расходов, связанных с пошлинами, ежегодным техосмотром, страхованием (OСАГО (OCTA), КАСКО) вплоть до сервисного обслуживания, ремонтных работ, приобретения новых покрышек, шиномонтажа и даже резервного автомобиля. Все вопросы, связанные с эксплуатацией автомобиля, решает поставщик услуги автолизинга с полным обслуживанием, заботясь о том, чтобы автомобиль клиента всегда был доступен в исправном техническом состоянии.

Какие преимущества автолизинга с полным обслуживанием?

+ обозримые, равномерные и легко планируемые расходы автопарка в течение длительного периода времени;

+ арендованные автомобили не учитываются в бухгалтерском учете в качестве основного средства, а, следовательно, не нагружается баланс предприятия;

+ существенная оптимизация финансов, времени и человеческих ресурсов – представитель услуг аутсорсинга обеспечивает высокую эффективность использования ресурсов, кроме того, для управления автопарком предприятию не требуется штатная единица;

+ облегченный бухгалтерский учет – предприятие получает один счет за все сопутствующие эксплуатации автомобиля услуги;

+ поддержка клиентов 24/7 – надежность, поддержка и непрерывная оперативная помощь для пользователей автомобиля.

Слабые стороны автолизинга с полным обслуживанием:

Не подходит для предприятий, у которых планируется длительный период использования автомобиля (более 5 лет), а также очень большой пробег.

Если в настоящее время вы обдумываете, каким образом приобрести автомобили для своего предприятия, то важно оценить все аспекты – финансовые, а также ресурсы, необходимые для обеспечения потребностей пользователей автомобилей и специфику деятельности предприятия, поскольку чем больше автомобили будут использоваться в основной деятельности, тем существеннее в течение нескольких лет ваше решение будет отражаться на обслуживании клиентов.

Источник: https://www.sixt-leasing.lv/ru/avto-lizing.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.